发布日期:1970-01-01 08:00   来源:   

  董事长周斌以《坚持做难而正确的事,终有所得》为主题做开幕致辞。周斌表示,对投资者来说,持续地去掌握正确的财富管理知识,客观识别复杂的金融产品,寻找负责任的、有能力的服务机构,为自己开展财富管理提供帮助,这是“难而正确的事情”;对于财富管理机构和从业人员来说,持续地去提升自身的专业能力、服务水平,从销售产品转型为买方投顾,为客户开展资产配置服务,同样也是值得坚持去做的“难而正确的事情”。

  他指出,一切的发展没有捷径可走,需要遵循事物本身的发展规律。当下,我们所处的环境、面对的资产都在变化,但我们追求稳健收益这样的财富目标是不变的。在这样一个巨变的时代,关于财富管理,他为投资者提出三点建议:第一,把握权益投资的机会,开始做权益配置;第二,配置为王,坚持资产配置,穿越周期;第三,找到好的财富管家,逐步开始建立自己的“家族办公室”,对家庭财富进行专业化的管理。

  中国证券投资基金业协会公布的数据显示,2021年上半年,新设公募基金募集资金1.6万亿元,同比增长52%;私募基金备案规模6858亿元,同比增长69%;证券期货经营机构私募资管产品备案4758亿元,同比增长16%。随着近两年权益类基金规模飞速增长,目前公募管理总规模已经超过23万亿元。

  对这样的趋势,周斌表示,过去两年中,在自己的财富组合中增配权益资产的恒天财富客户,都获得了非常不错的组合收益。这说明,当下我们面对的最大变化不是简单地从固收类资产转向权益类资产,而是要看到财富管理的服务方式和内容都发生了变化。对投资者来说,需要去构建包含权益资产在内的资产配置组合,从而实现从购买产品到财富管理的转变。

  中国权益市场未来空间巨大。他进一步指出,从中国居民财富配置看,无论是金融资产的占比,还是权益资产的占比,都只相当于美国二十世纪九十年代居民财富结构的水平。当前,我们的股票化率和开放式基金深度,仍处于比较低的水平。公募基金尤其是权益类基金近年来飞速增长,他笃信,现在仅仅处在权益类资产增长开始的山脚,未来将会迎来更大的增长空间。

  他表示,总体来说,我们现在已经身处一个“水大鱼大”的市场,把握权益投资的机会,才能不负时代赋予的红利。因此建议投资者,将权益类资产作为自己财富组合中的重要组成部分,去收获长期稳健的收益,全面拥抱权益时代。

  周斌表示,建议在组合中加入权益资产,前提是投资者需要结合自己的风险偏好和承受能力,将各类资产进行适当比例的配置,不建议all in某一类资产。

  过去十年,可能通过购买单一资产就能获得不错的收益,但时代在变化,市场在变,没有任何一类资产是常胜将军,我们需要全面开展资产配置。长期来看,92%的投资收益都是来自于合理的资产配置,具体的品种的选择对收益贡献只有6%,而择时操作对长期收益的贡献只有2%。

  而资产配置为人熟知的最典型的例子就是“耶鲁模式”。它以资产配置为出发点,做多元化的分散配置,偏权益、高分化、重另类、多平衡、少择时。通过资产配置,耶鲁基金安然走过了亚太金融危机、互联网金融泡沫、美国次贷危机和欧债危机,年收益率仅出现过一次负值。

  这就是资产配置的威力与魅力。在财富管理新时代,在净值化时代,资产配置依然有效,而且高效。大道至简,投资者在新时代要去扭转原来的投资逻辑,从单纯购买产品向持续构建组合、优化组合的资产配置转变,www.777684a.com。从而实现财富目标。

  除了建议在投资组合中加入权益资产,全面开始资产配置外,周斌的第三个建议是:希望每一位客户朋友们在新财富管理时代,都要去构建自己的家族财富管理办公室。

  家族办公室被誉为财富管理行业皇冠上的明珠,世界上很多知名家族都有自己的家族办公室,比如比尔·盖茨在微软上市之初就成立了自己的家族办公室Cascade Investment(瀑布投资),洛克菲勒家族能够长盛不衰,也在于其成功运用了家族办公室进行财富管理。

  为什么要构建自己的“家族办公室”?周斌指出,我们虽然不是世界首富,但是也要开始构建自己的家族办公室,因为家族办公室的服务属性决定了它不仅仅能深刻理解客户需求,提供高端私密安全性的服务,也在于其是真正站在买方角度,长期伴随客户的全程财富管理,真正帮助客户实现财富价值。

  面对行业的变化,为真正能够帮助客户持续创造价值,恒天财富正在从具有极致执行力的销售型机构全面向能够提供“家族办公室”这样高度专业的服务型平台去转型。

  周斌介绍,作为专业的财富管理机构,恒天财富发展十多年来,已经形成多元的股权结构、强大的股东支持、团结奋斗的团队、深厚广博的客户基础、全谱系的产品平台、金融牌照及良好的市场口碑“六大核心竞争力”。而让恒天财富能够持续行稳致远的最重要的理念,是在经营发展过程中我们始终坚持“两个意识”:1、稳中求进、常存敬畏的风险意识;2、客户中心、创造价值的变革意识。

  同时,周斌表示,在核心经营理念的基础上,恒天财富在新财富管理时代,正在构建一个全新的、更高级别的财富管理品牌——恒天银杏理财。为了帮助客户创造价值,实现稳健收益,恒天银杏理财围绕“优、知、伴、稳”,全力打造全生命周期的一站式配置服务。

  “优”主要是指优选产品。目前我们已经成功构建了一个涵盖全领域、全谱系、全类别的产品平台,构建了恒天特色的“七大专卖店”,开奖结果及资料,包括恒天基金、青岛恒天财富、恒天融泽、家族办公室、恒天国际资本、恒天财富(香港)保险经纪公司以及太行经纪公司,能够为客户开展财富管理、资产配置提供坚实的产品基础。今年年初,我们重磅推出了冠军100资产配置服务品牌。冠军100集中了公募基金、私募证券投资中十分优秀的管理人,共同组建精品严选的冠军100池,为资产配置提供坚实支撑。

  “知”是知晓需求。产品是基础,需求是核心。只有真正聆听客户的心声,破解客户的痛点,才能帮助客户创造持续的价值。为此,我们根据客户的不同属性,分别为审慎防御型、稳健投资型、攻守平衡型、积极配置型、锐意进取型的客户,定制化地提供了不同的、全生命周期的资产配置方案。

  “伴”是指伴随全程。恒天财富的“1+N”服务模式,将会持续提供有温度的陪伴服务。在恒天,“购买”只是开始,后续会有N个团队为客户全方位地提供各项服务,除了公司内部的资产配置专家(FC)、产品专家、企业金融顾问(FA)、顾问(IS)、公司高管之外,还包括税务、法律专家,移民咨询、境外投资、教育服务等等。

  最后,周斌表示,恒天财富会持续结合市场、行业、客户等各个维度的变化,通过更好的服务方式去为客户创造价值。善始者众,坚守者寡。只要我们坚持做难而正确的事,相信终能赢得时间的反馈。

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